El 16 de junio de 2017 la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) emiti\u00f3 la Resoluci\u00f3n 30-E\/2017 (la \u201cResoluci\u00f3n\u201d) por la cual establece las pautas que determinadas entidades deber\u00e1n adoptar y aplicar a la hora de gestionar los riesgos asociados al Lavado de Dinero y a la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (LA\/FT).<\/p>\n
Esta Resoluci\u00f3n, que reemplaza a la resoluci\u00f3n UIF n.\u00b0 121\/2011, est\u00e1 dirigida a las entidades financieras y a las casas, agencias y oficinas de cambio. De conformidad con esta nueva Resoluci\u00f3n, estas entidades deber\u00e1n, por medio de una autoevaluaci\u00f3n anual de riesgos, segmentar a sus clientes en base a riesgo bajo, medio o alto; seg\u00fan el nivel de riesgo de sus clientes, productos y servicios, canales de distribuci\u00f3n y zonas geogr\u00e1ficas.<\/p>\n
Asimismo, estas Entidades deber\u00e1n implementar un Sistema de Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo que deber\u00e1 contener todas las pol\u00edticas, procedimientos y controles, que les permitan identificar, evaluar, mitigar y monitorear sus Riesgos de LA\/FT.<\/p>\n
La Resoluci\u00f3n incorpora la mitigaci\u00f3n de riesgos. En este sentido, establece que deben enunciarse las medidas mitigantes seg\u00fan la clasificaci\u00f3n de riesgos y la declaraci\u00f3n de tolerancia al riesgo de LA\/FT. Cabe destacar que adem\u00e1s esta Resoluci\u00f3n autoriza a las entidades a tercerizar las tareas de identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de la identidad de sus clientes.<\/p>\n
Otro de los conceptos innovadores de esta Resoluci\u00f3n es la aceptaci\u00f3n de m\u00e9todos no presenciales de identificaci\u00f3n de clientes. En este sentido, se introduce la utilizaci\u00f3n de medios electr\u00f3nicos sustitutos a la presencia f\u00edsica, como es el uso de t\u00e9cnicas biom\u00e9tricas rigurosas, almacenables y no manipulables.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"