{"id":6016,"date":"2025-08-20T13:45:01","date_gmt":"2025-08-20T16:45:01","guid":{"rendered":"https:\/\/canosa.com\/?p=6016"},"modified":"2025-08-20T14:46:34","modified_gmt":"2025-08-20T17:46:34","slug":"modificacion-del-regimen-disciplinario-del-banco-central-de-la-republica-argentina","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/canosa.com\/es\/modificacion-del-regimen-disciplinario-del-banco-central-de-la-republica-argentina\/","title":{"rendered":"Modificaci\u00f3n del R\u00e9gimen Disciplinario del Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina"},"content":{"rendered":"\n

El 11 de julio de 2025 el Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina (\u201cBCRA<\/span>\u201d, por su sigla en espa\u00f1ol) mediante la Comunicaci\u00f3n \u201cA\u201d 8278 (la \u201cComunicaci\u00f3n<\/span>\u201d) introdujo modificaciones al Texto Ordenado sobre el R\u00e9gimen Disciplinario a cargo del Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina (Leyes 21.526 y 25.065) y Tramitaci\u00f3n de Sumarios Cambiarios (Ley 19.359) (el \u201cR\u00e9gimen Disciplinario<\/span>\u201d).<\/p>\n\n\n\n

Las modificaciones son las siguientes:<\/p>\n\n\n\n

I. Extensi\u00f3n del \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del R\u00e9gimen Disciplinario:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A las personas humanas y jur\u00eddicas a las cuales les resultaba aplicable el r\u00e9gimen disciplinario conforme al art\u00edculo 41 de la Ley de Entidades Financieras se incluyen las \u201cpersonas jur\u00eddicas y humanas eventualmente responsables por las transgresiones a las resoluciones que dicte el BCRA en ejercicio de sus facultades.\u201d<\/p>\n\n\n\n

II. Acuerdos de Cumplimiento Normativo Voluntario de Infracciones Financieras.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

La Comunicaci\u00f3n introduce la la posibilidad para los presuntos infractores de adherirse a un Acuerdo de Cumplimiento Normativo Voluntario de Infracciones Financieras (el \u201cAcuerdo\u201d) formulado por el BCRA para lograr un accionar oportuno y eficaz frente a presuntos incumplimientos en materia financiera economizando y optimizando los recursos favoreciendo una pronta regularizaci\u00f3n de situaciones an\u00f3malas y una reparaci\u00f3n r\u00e1pida y adecuada de los eventuales perjuicios al sistema y otros damnificados.<\/p>\n\n\n\n

Podr\u00e1n adherirse a la propuesta de Acuerdo las personas jur\u00eddicas y humanas susceptibles de ser sumariadas en los t\u00e9rminos del art\u00edculo 41 de la Ley 21.526 en aquellos casos en los que se detecte un incumplimiento total o parcial.<\/p>\n\n\n\n

La adhesi\u00f3n al Acuerdo beneficiar\u00e1 con la reducci\u00f3n desde un 30% (treinta por ciento) hasta un 50% (cincuenta por ciento) de la multa y\/o hasta 1\/3 (un tercio) del plazo de inhabilitaci\u00f3n que hubiere correspondido aplicar dependiendo de si la adhesi\u00f3n es anterior o posterior a la apertura del sumario.<\/p>\n\n\n\n

Requisitos:<\/span><\/em>
La viabilidad de la formulaci\u00f3n de una propuesta de Acuerdo se determinar\u00e1 considerando el compromiso del sujeto infractor durante la investigaci\u00f3n y la eficiencia y eficacia econ\u00f3mica respecto a un proceso sancionatorio, entre otras cuestiones.<\/p>\n\n\n\n

En caso de adherirse al Acuerdo se deber\u00e1 reconocer plenamente los hechos en cuesti\u00f3n, prestar conformidad por escrito con las sanciones propuestas, prestar consentimiento a la investigaci\u00f3n y reparar los perjuicios ocasionados entre otras condiciones.<\/p>\n\n\n\n

En el caso de infracciones de muy alta gravedad, reincidencia o personas humanas o jur\u00eddicas que operan sin autorizaci\u00f3n o de manera marginal se encontrar\u00e1 vedada la posibilidad de proponer la suscripci\u00f3n de un Acuerdo.<\/p>\n\n\n\n

Procedimiento:<\/span><\/em>
La propuesta de adhesi\u00f3n al Acuerdo ser\u00e1 puesta a disposici\u00f3n de los sujetos investigados en un plazo improrrogable de 10 d\u00edas h\u00e1biles bancarios contados desde la notificaci\u00f3n a todos los sindicados como responsables de los hechos investigados, los cuales deber\u00e1n formular la adhesi\u00f3n a la propuesta. Esta adhesi\u00f3n podr\u00e1 ser conjunta o individual en la medida que ello deber\u00e1 realizarse en forma clara, inequ\u00edvoca e incondicionada.<\/p>\n\n\n\n

Formalizada la adhesi\u00f3n, el Acuerdo que cumpla con los recaudos ser\u00e1 homologado por el Subgerente General de Cumplimiento y Control y ello se notificar\u00e1 a los interesados y a todos los organismos correspondientes a los fines de la supervisi\u00f3n y seguimiento del cumplimiento de las medidas de subsanaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de la reparaci\u00f3n de los perjuicios.<\/p>\n\n\n\n

El pago del importe total de las multas y del correspondiente a las reparaciones al BCRA se efectuar\u00e1 mediante transferencia bancaria, dentro del plazo de 5 d\u00edas h\u00e1biles siguientes a la fecha de notificaci\u00f3n de la resoluci\u00f3n homologatoria del Acuerdo. En cuanto al pago de las reparaciones a terceros las modalidades se establecer\u00e1n en cada caso..<\/p>\n\n\n\n

Falta de adhesi\u00f3n\/incumplimiento:<\/span><\/em>
En caso de no adhesi\u00f3n a la propuesta de Acuerdo o de no ser homologada, las actuaciones continuar\u00e1n su curso conforme lo establecido en las normas para la instrucci\u00f3n sumarial para quienes no hayan adherido.<\/p>\n\n\n\n

En caso de incumplimiento las actuaciones presumariales o sumariales continuar\u00e1n su curso seg\u00fan su estado respecto de quienes hayan incumplido el Acuerdo, ampli\u00e1ndose la imputaci\u00f3n en relaci\u00f3n con las personas responsables, si fuera necesario.<\/p>\n\n\n\n

En el supuesto de haberse realizado pagos, ellos no ser\u00e1n reembolsables y no ser\u00e1n considerados como hechos a cuenta de lo que en definitiva corresponda en el marco de una eventual multa.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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