{"id":6420,"date":"2026-06-03T11:49:06","date_gmt":"2026-06-03T14:49:06","guid":{"rendered":"https:\/\/canosa.com\/?p=6420"},"modified":"2026-06-03T11:49:07","modified_gmt":"2026-06-03T14:49:07","slug":"bcra-nuevos-sujetos-obligados-y-plazos-de-reporte-antilavado","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/canosa.com\/es\/bcra-nuevos-sujetos-obligados-y-plazos-de-reporte-antilavado\/","title":{"rendered":"BCRA: nuevos sujetos obligados y plazos de reporte antilavado"},"content":{"rendered":"\n

\u00bfPor qu\u00e9 es importante?<\/strong>
Si sos emisora de tarjetas no financieras, proveedor no financiero de cr\u00e9dito (\u201cPNFC<\/span>\u201d) o proveedores de servicios de pago (\u201cPSP<\/span>\u201d), ahora est\u00e1s obligado a presentar informes de autoevaluaci\u00f3n de riesgos de lavado de activos. Los primeros vencimientos son en junio y septiembre de 2026.<\/p>\n\n\n\n

Datos clave<\/strong>
– Norma: Comunicaci\u00f3n \u201cA\u201d 8429 del BCRA
– Vigencia: desde el 25 de abril de 2026
– Primer vencimiento: 17 de junio de 2026 (informe de autoevaluaci\u00f3n per\u00edodo 2025)<\/p>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 cambia?<\/strong>
Nuevos sujetos obligados: Como consecuencia de la Resoluci\u00f3n UIF 200\/24, el BCRA incorpora al r\u00e9gimen informativo de prevenci\u00f3n de lavado de activos (LA\/FT) a las empresas no financieras emisoras de tarjetas de cr\u00e9dito y compra, los proveedores no financieros de cr\u00e9dito PNFC y los proveedores de servicios de pago PSP.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 deben presentar?<\/strong>
– Informe t\u00e9cnico de autoevaluaci\u00f3n de riesgos de LA\/FT y su metodolog\u00eda
– Declaraci\u00f3n de tolerancia al riesgo
– Informe anual del revisor externo independiente<\/p>\n\n\n\n

Vencimientos excepcionales (per\u00edodo 2025):<\/strong>
– Informe de autoevaluaci\u00f3n: 17 de junio de 2026
– Informe del revisor externo: 30 de septiembre de 2026
– Reporte de Operaciones Sospechosas (trimestre al 31\/03\/2026): 10 de junio de 2026<\/p>\n\n\n\n

Vencimientos permanentes (a partir del per\u00edodo 2026):<\/strong>
– Autoevaluaci\u00f3n y tolerancia al riesgo: 30 de abril de cada a\u00f1o
– Informe del revisor externo: 31 de agosto de cada a\u00f1o
– Reporte de operaciones sospechosas (entidades financieras): d\u00eda 22 del mes siguiente al cierre de cada trimestre<\/p>\n\n\n\n

Pr\u00f3ximos pasos:<\/strong>
Si sos PSP, PNFC o emisora no financiera de tarjetas, el primer deadline es el 17 de junio. Es urgente comenzar a preparar el informe de autoevaluaci\u00f3n del per\u00edodo 2025.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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